ETFs bieten auch für 2022 attraktive Anlagemöglichkeiten, da sie kostengünstig sind, eine gute Risikostreuung bringen und eine Rendite von durchschnittlich 6 bis 7% abwerfen. Von Robert Steininger*

Wer 2022 in ETFs investieren möchte, sollte sich für Aktien-ETFs entscheiden, denn sie sind am renditeträchtigsten. Verschiedene Trends bei der Auswahl können sich langfristig durchsetzen.

Mit Einmalanlage oder Sparplan investieren?

Ein Sparplan eignet sich für alle, die mit niedrigen monatlichen Zahlungen langfristig Vermögen aufbauen möchten. Er bietet Flexibilität, da er jederzeit kündbar ist. Die Sparraten und -intervalle können verändert werden. Für Sparpläne eignen sich am besten thesaurierende Aktien-ETFs, da sie sich durch eine gute Rendite auszeichnen und die Dividende immer wieder in Wertpapiere angelegt wird.

Anleger profitieren vom Zinseszins-Effekt, der zu einem schnelleren Vermögensaufbau führt. Ein weiterer Vorteil ist der Cost-Average-Effekt: der Durchschnittskosteneffekt. Ist der Kurs niedrig, können für die Sparrate entsprechend mehr ETF-Anteile erworben werden. Bei einem hohen Kurs werden weniger Anteile erworben. Der ETF-Sparplan-Vergleich zeigt, welche Online-Broker die besten Konditionen für Sparpläne gewähren.

Wichtige Kriterien für die Auswahl von ETFs

Wer 2022 in einen ETF investieren möchte, sollte auf verschiedene Kriterien achten:

Fondsvolumen, das mindestens bei 150 Mio. EUR liegen sollte, damit der ETF nicht aufgrund mangelnder Wirtschaftlichkeit vom Markt verschwindet

Gesamtkostenquote, die sich indirekt auf die Rendite auswirkt und einmal jährlich vom Emittenten des ETFs einbehalten wird. Sie sollte 0,7% im Jahr nicht überschreiten

Fondsalter, das möglichst höher als drei Jahre sein sollte, denn so ist davon auszugehen, dass sich der Fonds am Markt bewährt hat

Entwicklung der Rendite

Handelsvolumen

Das Handelsvolumen ist vom Fondsvolumen zu unterscheiden. Es ist wichtig, denn ein hohes Handelsvolumen steht für einen liquiden Börsenhandel. So ist gewährleistet, dass Anleger ihre Anteile auch schnell wieder verkaufen können. Auf der Webseite der Xetra, dem elektronischen Handelsplatz der Frankfurter Börse wird über die Handelsvolumina verschiedener ETFs zu unterschiedlichen Zeitpunkten informiert.

Beliebte Indizes für 2022

Um langfristig von einer guten Rendite zu profitieren und auch gegen Krisen gut gewappnet zu sein, ist der Index bei der Wahl eines ETFs ein wichtiges Kriterium. Der MSCI World als Weltaktienindex enthält ungefähr 1.600 Aktien aus 23 Industrieländern. Er zeichnet sich durch eine hervorragende Risikostreuung aus und hat ein hohes Handelsvolumen. Es gibt gegenwärtig 18 an deutschen Börsen gehandelte ETFs auf diesen Index.

Der ETF-Vergleich hilft bei der Wahl des geeigneten ETFs, abhängig von Fondsvolumen und Rendite. Ein weiterer wichtiger Anlagetrend 2022 sind Schwellenländer, als Emerging Markets bezeichnet. Diese Länder befinden sich in der Übergangsphase vom Entwicklungsland zum Industrieland und bieten ein gutes Potential. Wer in Schwellenländer investieren möchte, kann sich für den MSCI Emerging Markets entscheiden. Eine Alternative ist der MSCI All Country World (ACWI), der Aktien aus Industrieländern und aus Schwellenländern der ganzen Welt enthält.

Großer Beliebtheit erfreut sich auch der S&P 500 mit den Aktien der 500 größten börsennotierten US-amerikanischen Unternehmen. Ein Nachteil besteht darin, dass dieser Index ausschließlich auf die USA fokussiert ist. Der DAX als deutscher Leitindex ist beliebt, doch wird er eher von denjenigen gewählt, die eine höhere Risikobereitschaft haben – Deutschland ist nun mal ‚regionale Macht‘, die Risikostreuung ist entsprechend enger als beim S&P.

Nachhaltigkeit als Anlagetrend mit wachsender Bedeutung

Ein Anlagetrend mit wachsender Bedeutung ist Nachhaltigkeit, die eine gute Rendite nicht ausschließt. Da immer mehr Anleger in nachhaltige ETFs investieren, ergibt sich ein höheres Handelsvolumen, verbunden mit einer Steigerung der Rendite. Nachhaltige ETFs sind an den Zusätzen ESG für Environment (Umwelt), Social (Soziales) und Governance (Unternehmensführung) oder SRI für sozial verantwortliches Investment zu erkennen.

Die Kriterien für Nachhaltigkeit sind bei den verschiedenen Emittenten von ETFs breit gefächert. So können die nachhaltigsten Unternehmen einer Branche oder eines Landes in einem Index enthalten sein, aber auch Unternehmen ausgeschlossen werden, die Teile ihrer Umsätze mit Waffenherstellung oder -handel, Drogenlieferungen oder Glücksspiel erzielen oder die in unfairen Wettbewerb, Kinderarbeit oder Umweltskandale verwickelt sind.

Fazit

Aktien-ETFs versprechen eine gute Entwicklung der Rendite und sind auch 2022 als Geldanlage zu empfehlen. Wichtige Auswahlkriterien sind Fondsvolumen, Handelsvolumen und Entwicklung der Rendite. Als Indizes sind der Weltaktienindex MSCI World und der Schwellenländer-Index MSCI Emerging Markets beliebt. Ein wichtiger Trend ist Nachhaltigkeit, zu erkennen am Zusatz ESG oder SRI im Fondsnamen.

*) Robert Steininger ist Fachautor für u.a. Anlagestrategien und publiziert regelmäßig zu Fachthemen wie Online- und Investment-Strategien, Glücksspielthemen, Fußball, Krypto und Verhaltensanalyse