Zinsen steigen und Banken bewerben wieder Tagesgeld. Angesichts einer Inflationsrate von mehr als 6% sind dies immer noch Kaufkraftvernichter.
„Wer den Kaufkraftverlust ausgleichen will, kommt an Aktienanlagen kaum vorbei“, so Swen Köster, Head of Sales, Asset Management Solutions. „Die Halbjahresbilanz der Moventum-Portfolios zeigt, dass selbst defensive Produkte besser abgeschnitten haben als seriöse Tagesgeldangebote.“
3,6% auf Tagesgeld klingt nach den Zeiten von Null- und Negativzins erst einmal nach Erleichterung und einer echten Möglichkeit, Geld zu parken. „Dabei berücksichtigen die wenigsten Anleger, dass während der Negativzinsphase die Inflationsrate auch nur bei etwa 2% lag“, so Köster. „Heute liegt sie bei 7%“ Statt einer Realverzinsung von minus 2,0 bis minus 2,5% nehmen die Anleger also heute ein Minus von drei oder mehr Prozent in Kauf.
Die Moventum-Portfolios zeigen Ergebnisse, die deutlich über den Tagesgeld-Zinsen liegen. Zwischen 3,88 für das Portfolio Defensiv und 10,63% beim internationalen Portfolio Growth liegen die Ergebnisse. „Und das zum Halbjahr, während die Tagesgeldzinsen pro Jahr sind und oft nur für Aktionszeiträume gelten“, meint Köster.
Doch nicht nur angesichts der aktuell guten Entwicklung an den Märkten sind Aktieninvestments die bessere Alternative. In den seit 2003 geführten Moventum-Portfolios liegen die durchschnittlichen Jahreserträge zwischen 3,45% beim defensiv ausgerichteten und 7,37% beim offensiven Portfolio. Ein Sonderfall stellt das Private Wealth Portfolio dar mit Erträgen seit Jahresbeginn bei 2,45%. „Hier steht nicht die Rendite im Vordergrund, sondern die möglichst geringe Volatilität bei gleichzeitig positiver Performance“, so Köster. „Das ist mit einer Volatilität von 4,19% auch wieder bestens gelungen.“
„Wer also den Kaufkraftverlust durch die Inflation ausgleichen möchte, kommt an den Kapitalmärkten weiterhin nicht vorbei“, so Köster. „Und wer dabei auf gemischte Portfolios setzt, reduziert das Risiko deutlich.“
Moventum
Moventum Asset Management S.A. (Moventum AM) ist eine hundertprozentige Tochter der Moventum S.C.A. In der Management Company, in der sich seit Jahresbeginn 2019 die Expertise des Asset Managements von Moventum konzentriert, werden die Moventum-eigenen Dachfonds sowie die individuellen Mandate im Rahmen der Vermögensverwaltungsportfolios gemanagt. www.moventum.lu
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